原標(biāo)題：華泰證券遭央行處罰1010萬，系券商反洗錢“最貴罰單”

記者 馬曉甜

2月14日，央行官網(wǎng)一口氣披露了27張罰單，涉及公司包括華泰證券、民生銀行和光大銀行。

其中，華泰證券因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被央行合計(jì)罰款1010萬元。

據(jù)了解，這也是目前央行針對券商反洗錢工作不到位開出的最大金額的罰單。

此外，時(shí)任公司多位部門負(fù)責(zé)人也同樣受到了處罰。

時(shí)任華泰證券經(jīng)紀(jì)及財(cái)富管理部總經(jīng)理的孟慶林和時(shí)任華泰證券運(yùn)營中心總經(jīng)理戴斐斐因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，各自被罰款4.5萬元；時(shí)任華泰證券信息技術(shù)部聯(lián)席負(fù)責(zé)人陳棟被罰款3.5萬元，處罰原因是對華泰證券未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任；而時(shí)任華泰證券合規(guī)法律部副總經(jīng)理趙茂富因?qū)ι鲜鋈?xiàng)違規(guī)違法行為皆有涉及，被處以4.5萬元的罰款。

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

近年來，監(jiān)管對于反洗錢的管理不斷升級。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，去年就有東興證券、海通證券、信達(dá)證券、國信證券、光大證券、申萬宏源、大通證券、東海證券、招商證券等多家券商因觸碰反洗錢的紅線收到罰單。而從處罰原因來看，客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易也是各家受罰的“重災(zāi)區(qū)”。

2018年7月26日，央行曾連發(fā)4份文件，分別是《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)130號）》、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管工作的通知（銀辦發(fā)120號）》、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知（銀發(fā)164號）》、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知（銀發(fā)235號）》。

其中，130文對加強(qiáng)客戶身份識別管理進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定。130號文指出，義務(wù)機(jī)構(gòu)在識別客戶身份時(shí)，應(yīng)通過可靠和來源獨(dú)立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核實(shí)客戶身份，了解客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的及性質(zhì)，并在適當(dāng)情況下獲取相關(guān)信息。而義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的，無論其交易金額大小，不得采取簡化的客戶身份識別措施，并應(yīng)采取與其風(fēng)險(xiǎn)狀況相稱的管理措施。

同時(shí)，130文還強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)交易記錄保存，及時(shí)報(bào)送可疑交易報(bào)告。規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，采取切實(shí)可行的管理措施，確保交易記錄和客戶身份信息完整準(zhǔn)確，便于開展資金監(jiān)測，配合反洗錢監(jiān)管和案件調(diào)查。

值得注意的是，反洗錢處罰相關(guān)情況也與券商分類評價(jià)直接掛鉤。

據(jù)悉，在2019年度證券公司分類評價(jià)“被其他政府部門采取行政處罰措施”一項(xiàng)中，監(jiān)管強(qiáng)調(diào)“各公司需如實(shí)標(biāo)注因反洗錢等問題被其他政府部門采取行政處罰措施的情況，并提交具體情況的說明。具體情況說明應(yīng)當(dāng)包括但不限于：處罰類型及金額、受罰對象名稱、受罰時(shí)間、事由、發(fā)文單位名稱、文號等。”證券公司及其分支機(jī)構(gòu)因反洗錢問題被做出處罰的，單次將被扣0.1分，并按次數(shù)累加扣分。