*以下為第三方品牌推廣內(nèi)容，不代表華爾街見聞?dòng)^點(diǎn)，不構(gòu)成投資建議，用戶應(yīng)考慮感謝中得任何意見、觀點(diǎn)或結(jié)論是否符合其特定狀況。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，請(qǐng)獨(dú)立判斷和決策。

經(jīng)過(guò)40多年得改革開放和經(jīng)濟(jì)建設(shè)，華夏人得財(cái)富快速積累——2022年1月17日，2021年華夏經(jīng)濟(jì)年報(bào)出爐。經(jīng)初步核算，2021年，全年GDP突破110萬(wàn)億元大關(guān)，華夏人均GDP連續(xù)第三年超過(guò)1萬(wàn)美元。

受經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人居收入激增得推動(dòng)，華夏財(cái)富管理市場(chǎng)迎來(lái)迅猛發(fā)展。截至上年年底，華夏個(gè)人金融資產(chǎn)已達(dá)205萬(wàn)億元人民幣，創(chuàng)下歷史新高。以個(gè)人金融資產(chǎn)計(jì)算，華夏已成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)、第二大在岸私人銀行市場(chǎng)。

盡管如此，從高質(zhì)量發(fā)展要求和對(duì)比歐美發(fā)達(dá)China得角度看，華夏人得金融資產(chǎn)配置依舊偏低——約為20%左右，且金融投資結(jié)構(gòu)持續(xù)單一，集中于現(xiàn)金、活期存款和定期存款。

在“房住不炒”背景下，不動(dòng)產(chǎn)邊際吸引力正在下降。再疊加利率持續(xù)下行、新冠疫情此起彼伏，以及各種不確定性激增，全球各類資產(chǎn)得波動(dòng)幅度變大，居民為尋求資產(chǎn)得保值增值，對(duì)可以化、多元化資產(chǎn)配置和財(cái)富管理得需求迎來(lái)爆發(fā)式增長(zhǎng)，資產(chǎn)配置新時(shí)代正在來(lái)臨。

麥肯錫發(fā)布得《未來(lái)十年全球財(cái)富管理和私人銀行得趨勢(shì)及制勝戰(zhàn)略——準(zhǔn)備迎接加速變化得未來(lái)》認(rèn)為，未來(lái)5年，華夏財(cái)富管理市場(chǎng)年復(fù)合增長(zhǎng)率仍將維持在10%左右，到2025年有望突破330萬(wàn)億元人民幣。

與此同時(shí)，在行業(yè)端，資管新規(guī)出臺(tái)之后，銀行理財(cái)打破剛兌、加速凈值化轉(zhuǎn)型，過(guò)去依靠非標(biāo)產(chǎn)品或固定收益率來(lái)吸引客戶得模式已難以為繼。

在以上一系列背景下，財(cái)富管理行業(yè)從“產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)”階段進(jìn)入“客需驅(qū)動(dòng)”得階段，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以客戶為中心，多元化、差異化和精細(xì)化得轉(zhuǎn)型升級(jí)成為大勢(shì)所趨。

基于此，1月19日，新湖財(cái)富宣布品牌升級(jí)，并發(fā)布新得服務(wù)子品牌——泓湖百世財(cái)富管家，面向投資者提供包含財(cái)富傳承在內(nèi)得財(cái)富管理、健康管理和公益慈善得全生命周期資產(chǎn)配置服務(wù)。

01

十年行業(yè)沉淀，多項(xiàng)能力加持

作為綜合財(cái)富管理服務(wù)平臺(tái)，新湖財(cái)富自2011年成立以來(lái)，堅(jiān)持“以客戶為導(dǎo)向”得服務(wù)理念，以全球?yàn)橐曇埃瑸榭蛻籼峁┒嘣?cái)富管理及全球化資產(chǎn)配置得綜合服務(wù)。經(jīng)過(guò)10年得發(fā)展，新湖財(cái)富已建立財(cái)富管理、健康管理、公益慈善三大生態(tài)圈，累計(jì)為7萬(wàn)多高凈值家庭提供財(cái)富管理服務(wù)，成為華夏第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)中得頭部品牌。

盡管如此，新湖財(cái)富也在不斷順應(yīng)客戶可以化、精細(xì)化、多元化得資產(chǎn)配置需求市場(chǎng)而進(jìn)行戰(zhàn)略升級(jí)。前年年3月，新湖財(cái)富成立泓湖百世全球家族辦公室，旨在為高凈值客戶量身定制境內(nèi)外一體化得家族信托、資產(chǎn)配置、法稅籌劃、國(guó)際身份安排、教育留學(xué)等全方位得財(cái)富傳承與家族事務(wù)解決方案。

泓湖百世全球家族辦公室問(wèn)世之后，發(fā)展迅猛，也得到了第三方機(jī)構(gòu)得認(rèn)可。2021年12月，泓湖百世全球家族辦公室獲得《亞洲銀行家》 Wealth and Society Corporate Commitment Certificate 2021（2021財(cái)富與社會(huì)企業(yè)承諾認(rèn)證 ）。

母公司十年財(cái)富管理得品牌沉淀和泓湖百世全球家族辦公室高凈值人群服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，都將為此次新成立得泓湖百世財(cái)富管家?guī)?lái)品牌和能力得賦能。除此之外，泓湖百世財(cái)富管家還將獲得諸多能力得加持。例如智庫(kù)可以投研能力，新湖財(cái)富旗下植信投資研究院，是首批入選央行上海金融系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)金融調(diào)研機(jī)制得第三方財(cái)富管理可以智庫(kù)之一。再比如風(fēng)險(xiǎn)管控能力。目前，新湖財(cái)富已初步建立全面風(fēng)險(xiǎn)架構(gòu)體系，不斷提升各類業(yè)務(wù)得風(fēng)險(xiǎn)管控能力，并持續(xù)打造覆蓋事前、事中、事后得全周期風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為客戶資產(chǎn)保駕護(hù)航。

在服務(wù)客戶新時(shí)期資產(chǎn)配置需求得過(guò)程中，泓湖百世財(cái)富管家將秉承以下理念：

一、長(zhǎng)久陪伴，泓湖百世財(cái)富管家希望與所有投資者建立穩(wěn)定長(zhǎng)久得關(guān)系。投資者從選擇泓湖百世財(cái)富管家得那一刻起，便能得到包括健康管理、公益慈善在內(nèi)得一整套生態(tài)服務(wù)。

二、可以標(biāo)準(zhǔn)，只有接受嚴(yán)格得職業(yè)培訓(xùn)且考核達(dá)標(biāo)得理財(cái)顧問(wèn)，才能享有泓湖百世財(cái)富管家認(rèn)證資質(zhì)。同時(shí)，泓湖百世財(cái)富管家團(tuán)隊(duì)還包括財(cái)富管家、專屬高級(jí)客服、資產(chǎn)配置可能、產(chǎn)品可能等組成得可能智囊團(tuán)。

三、精細(xì)化服務(wù)，泓湖百世財(cái)富管家在保證合規(guī)要求得前提下升級(jí)認(rèn)證流程、交易流程、售后服務(wù)流程，基于“泓湖健康”“泓湖公益”“星耀會(huì)”三大生態(tài)，提供精細(xì)化客戶服務(wù)，并持續(xù)優(yōu)化服務(wù)品質(zhì)。

02

從“新湖”到“泓湖”，升級(jí)再出發(fā)

2022年，新湖財(cái)富正式進(jìn)入新得十年發(fā)展階段。站在新得歷史時(shí)期，新湖財(cái)富已宣布從十個(gè)維度進(jìn)行品牌升級(jí)。這十個(gè)維度包括：買方投研升級(jí)化、產(chǎn)品構(gòu)成生態(tài)化、傳承服務(wù)可以化、生態(tài)體系開放化、客戶服務(wù)精細(xì)化、合規(guī)建設(shè)嚴(yán)格化、風(fēng)控體系嚴(yán)密化、戰(zhàn)略方向落地化、財(cái)富管理數(shù)字化、人才隊(duì)伍精英化。

如今，從“新湖”到“泓湖”得升級(jí)之后，新湖財(cái)富將形成一體、兩翼、三大生態(tài)和四大平臺(tái)得品牌體系。其中，一體指得是將新湖財(cái)富品牌升級(jí)為泓湖品牌生態(tài)，并總攬全局；兩翼則包括泓湖百世財(cái)富管家和泓湖百世全球家族辦公室；三大生態(tài)就是由泓湖健康、泓湖公益、星耀會(huì)組成得三大增值矩陣，形成財(cái)富管理、健康管理、公益慈善三大生態(tài)圈得體系；四大平臺(tái)是以植拓商務(wù)、植富資本、中植基金、中植保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)為四大可以服務(wù)平臺(tái)，通過(guò)四大平臺(tái)遵守合規(guī)底線，優(yōu)化分工協(xié)作，持續(xù)提升為客戶提供高品質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)得能力。

伴隨著一體、兩翼、三大生態(tài)和四大平臺(tái)這一全新品牌體系得建立，新湖財(cái)富也將更加精準(zhǔn)地洞悉投資者日益增長(zhǎng)得多元化和個(gè)性化資產(chǎn)配置需求，并通過(guò)全面而精細(xì)化得服務(wù)，解決投資者在資產(chǎn)配置中所遭遇得痛點(diǎn)，與投資者一同奔赴更美好得財(cái)富生活。

寫在蕞后

隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人均可支配收入得提升，華夏市場(chǎng)上財(cái)富管理服務(wù)得目標(biāo)客群規(guī)模不斷擴(kuò)大。與此同時(shí)，由于房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控長(zhǎng)效機(jī)制得逐步形成、利率得下降，以及資管新規(guī)得落地，國(guó)人對(duì)金融資產(chǎn)尤其是權(quán)益類資產(chǎn)得配置需求激增。再加上華夏資本市場(chǎng)制度日趨完善，多個(gè)利好因素共振下，財(cái)富管理行業(yè)成長(zhǎng)為百萬(wàn)億級(jí)市場(chǎng)。

不過(guò)，在不斷增長(zhǎng)得需求下，投資者對(duì)財(cái)富管理服務(wù)得要求勢(shì)必越來(lái)越高，行業(yè)得競(jìng)爭(zhēng)無(wú)疑也將變得愈發(fā)激烈。因此在財(cái)富管理新時(shí)代，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)產(chǎn)品與服務(wù)得可以化水平，將成為競(jìng)爭(zhēng)得勝負(fù)手。誰(shuí)能更精準(zhǔn)地捕捉到客戶需求，并且通過(guò)可以化和精細(xì)化得產(chǎn)品服務(wù)，解決其痛點(diǎn)，誰(shuí)才更有可能在下一階段得競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)更有利得位置。對(duì)新湖財(cái)富而言，此次戰(zhàn)略升級(jí)，可謂正當(dāng)時(shí)。